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歡迎來到焦慮的年代。在過去的一年裡﹐恐懼､背叛､和混亂的感覺不斷沖擊著投資人的信心﹐每一天幾乎都有華爾街巨頭或大銀行遭遇資產問題的戲碼上演﹐無論是貝爾斯登､雷曼兄弟､到美林銀行的企業風暴﹐還是房屋價格暴跌到信貸凍結的危機﹐更別提能源與食品價格的攀升﹐市場傳來的似乎是永無止境的壞消息。(chinesenewsnet.com)
不過請記住﹐每一次金融危機的情況不會完全一樣﹐目前仍然需要時間觀察﹐投資者也還有時間採取行動。(chinesenewsnet.com)
由於擔心各國聯手救市仍無法挽回經濟衰退趨勢﹐股市十月份出現了大地震。道指在一年前同期登上歷史高峰的14164.53點﹐高峰之後就是下坡﹐至今下跌6000點﹐跌幅超過40%。道指僅十月上旬的跌幅就是1987年股災以來的最大﹐那斯達克指數也創下2000年十二月後最多跌幅。(chinesenewsnet.com)
這也許會是許多人經歷最嚴重的金融危機﹐但是無獨有偶地﹐許多專家都建議﹐投資人應該買在此時。為什麼﹖答案很簡單﹕這時候的股票價格最便宜。在此刻進場的投資人不妨參考《財富》雜志的策略﹐自2002年以來﹐他們建立了一套有利退休的最強投資組合﹐根據投資界權威人士(包括﹕Jeremy Siegel､Peter Lynch､Benjamin Graham､Chuck Royce､and John Templeton)的理論﹐將投資組合分成五類﹕成長與收益型(Growth and Income)､機會成長股(Bargain Growth)､深度價值股(Deep Value)､奇跡股(Small Wonders)､以及國際價值股(Foreign Value)﹐選出40支堅若磐石､並且多元分散的股票選擇。(chinesenewsnet.com)
市場好的時候﹐將這五類股票納入你的投資組合內﹐不僅能帶來豐富的報酬﹐即便最差的時刻﹐這些股票也能保有穩定的表現。不過最重要的是﹐這些投資的設計是為了長期持有的目標﹐在這種投資理念之下﹐自然不會受到市場短期震動的影響﹐此時甚至是很好的買進時機。(chinesenewsnet.com)
全面觀察﹐這五類投資組合在過去一年的成績相對不錯﹐不僅輕松贏過S&P的同期表現﹐長期帶來的結果還要更好﹐自2002年以來﹐組合中的40支股票平均每年回報都在15%﹐好過S&P的11%。(chinesenewsnet.com)
回顧去年的表現﹐國際股的表現最為亮眼﹐集體上漲12.9%之多﹐能源類股的表現也相當不俗。巴西石油生產商Petrobras (PBR)符合了上述兩類﹐以163％的漲幅大大超越其他股票。此外瑞士銀行集團(UBS)也在次貸壞帳的沉重包袱下﹐創造出60%的佳績。(chinesenewsnet.com)
盡管股市震?﹐但是精選股票､長期持有的理念仍然值得堅持。投資股票為退休做預備﹐專家認為﹐上述五類組合有加乘的綜效﹐投資人不妨依照這種策略﹐再根據需要做靈活的增減。比如PBR就不該在此刻加入﹐因為去年取得了大成功後它的股價已經太貴﹔但是例如英國石油公司(BP)﹐美國合眾銀行(USB)﹐以及一些你可能沒有聽過､但深具前景的股票﹐卻值得你現在考慮﹐為你未來的退休生活提供穩固的基礎。下列是針對五類投資組合精選一例﹐提供投資人參考﹕(chinesenewsnet.com)
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1､成長與收益型﹐例如﹕Coca-Cola (KO) (chinesenewsnet.com)
公司代碼﹕KO(chinesenewsnet.com)
市值(Billion)﹕33.5(chinesenewsnet.com)
本益比﹕17 (chinesenewsnet.com)
盈餘成長﹕9% (chinesenewsnet.com)
股息收益率﹕2.7%(chinesenewsnet.com)
可口可樂公司是世界最大的飲料制造商﹐產品營銷地區超過200多個國家。該公司的營業收入高達80%是來自海外﹐這種分散性有助於抵消在美國較差的銷售表現。此外﹐可口可樂公司去年收購了Glac□au﹐加以旗下獲利頗豐的VitaminWater品牌﹐也成為該公司在健康飲料市場中最有價值的灘頭堡。(chinesenewsnet.com)
其他股票: Abbot Laboratory (ABT), Colgate-Palmolive (CL), General Mills (GIS), Illinois Tool Works (ITW), Johnson & Johnson (JNJ), Procter & Gamble (PG), US Bancorp (USB)(chinesenewsnet.com)
2､機會成長股﹐例如﹕Walgreen(chinesenewsnet.com)
公司代碼﹕WAG(chinesenewsnet.com)
市值(Billion)﹕35.2(chinesenewsnet.com)
本益比﹕11(chinesenewsnet.com)
盈餘成長﹕14% (chinesenewsnet.com)
股息收益率﹕0(chinesenewsnet.com)
Walgreen作為美國領導性的連鎖藥店﹐於全國?圍經營了超過6600多家的店面﹐目前這家公司在銷售非專利藥品(generic drugs)的帶動下﹐正迅速增長。例如﹐廣受歡迎的過敏藥Zyrtec目前轉為非處方藥品﹐並且隨著越來越多的處方藥即將面對專利到期的問題﹐資產管理分析師Chris Armbruster認為﹐非專利藥將成為一大意外收獲。這種情況下﹐Walgreen將更受投資人青睞﹐另外﹐該公司的股價低廉﹐明年預計約有14.5倍的獲利﹐基本符合其預測的長期收入的成長率。(chinesenewsnet.com)
其他股票: Accenture (CAN), Chubb (CB), Cisco (CSCO), McKesson (MCK), 3M (MMM), Microsoft (MSFT), Parker Hannifin (PH)(chinesenewsnet.com)
3､深度價值股﹐例如﹕Applied Industrial Tech(chinesenewsnet.com)
公司代碼﹕AIT(chinesenewsnet.com)
市值(Billion)﹕1.1(chinesenewsnet.com)
本益比﹕13(chinesenewsnet.com)
流動比率﹕3.3 (chinesenewsnet.com)
股息收益率﹕2.2%(chinesenewsnet.com)
Applied Industrial Tech公司在過去12個月內﹐擁有超過1億1百萬美元的自由現金流﹐並且債務相對較低﹐在這種情況下﹐這個專門制造傳動軸承零件的制造商﹐無疑是一個可以生錢的金母雞。雖然該公司的市值只有11億美元﹐但成長速度卻十分驚人﹐過去五年裡﹐每年盈利增長平均都有46%。分析師預測﹐即使該公司的股息收益率維持在2.2%﹐也會有股票回購的計劃。(chinesenewsnet.com)
其他股票: Carlisle (CSL), Cascade (CAE), National Presto Industries (NPK), Pfizer (PFE), Regal Beloit (RBC), UST, VF Corp (VFC) (chinesenewsnet.com)
4､奇跡股﹐例如﹕Fair Isaac(chinesenewsnet.com)
公司代碼﹕FIC (chinesenewsnet.com)
市值(Billion)﹕1.2(chinesenewsnet.com)
本益比﹕13(chinesenewsnet.com)
資產收益率﹕8%(chinesenewsnet.com)
自由現金流﹕156百萬(chinesenewsnet.com)
正當房地產市場陷入困境的同時﹐信用評分公司也遭受了打擊。不過經濟學家認為﹐貸款危機最嚴重的時刻可能很快結束﹐相關產業預期在2009年會出現好轉。這意味著Fair Isaac的主要業務FICO scores將會再次帶來強勁的需求。FICO是最為廣泛使用的消費者信用評分標准﹐該公司創造出可觀的自由現金流﹐交易預期會有13倍的利潤﹐是個值得冒險的選擇。(chinesenewsnet.com)
其他股票: Adtran (ADTN), AVX, Global Industries (GLBL), Grey Wolf (GW), Penn Virginia Resources (PVR), Plexus (PLXS), Tessera Technologies (TSRA)(chinesenewsnet.com)
5､國際價值股﹐例如﹕Philips Electronics (PHG)(chinesenewsnet.com)
公司代碼﹕PHG (chinesenewsnet.com)
市值(Billion)﹕39.4(chinesenewsnet.com)
本益比﹕8(chinesenewsnet.com)
盈餘成長﹕14%(chinesenewsnet.com)
股息收益率﹕2.4%(chinesenewsnet.com)
飛利浦電子公司日前進行了部門精簡﹐將重點放在最有利可圖的產品方面﹐包括﹕照明､醫療設備､和消費電子產品﹐如此一來將能為這家知名的荷蘭制造商帶來更多利潤。飛利浦是世界上最大的照明公司､也是第三大消費電子產品制造商﹐該公司大約只有三分之一的業務來自美國﹐在強大的新興市場則佔有率顯著。飛利浦積極在回購股票﹐於過去五年內每年都有股息的增加。(chinesenewsnet.com)
其他股票: BP, Diageo (DEO), Novartis (NVS), Sanofi-Aventis (SNY), Total (TOT), Unilever (UL), Vodafone (VOD)(chinesenewsnet.com)
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