中国银行界“事故”频发 银监会处罚8家银行释信号

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北京时间5月9日,中国银保监会网站集中公布9张罚单,涉及中国银行、交通银行、光大银行、建设银行、邮储银行、工商银行、中信银行、农业银行,这8家银行共被罚款1,970万元(1元人民币约合0.1414美元)。此举显示出中国政府对银行金融界各种问题的重视。

中国银行、交通银行、光大银行、建设银行、邮储银行、工商银行、中信银行、农业银行分别被处以罚款270万、260万、160万、230万、190万、270万、160万、430万元。

据分析,中国银监会披露的8家银行违法违规行为,均与监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存违法违规行为有关。

例如,中国银行被指“存在理财产品数量漏报;资金交易信息漏报严重;贸易融资业务漏报;分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;关键且应报字段漏报或填报错误6项违法违规行为。”

8家银行均有“漏报”行为,漏报事项主要包括“理财产品数量漏报”、“资金交易信息漏报”、“信贷资产转让业务漏报”、“分户账明细记录应报未报”、“分户账账户数据应报未报”等等。光大银行还被指“向检查组提供与事实不符的材料”。

分析人士指出,银行界“漏报”现象的出现,说明银行自身运作不规范,相关监管机制没有起到应有作用。而“漏报”的背后,还可能隐藏着更多不规范的问题。这些问题将在消除“漏报”现象的同时,得以被揭开。

值得一提的是,近期中国银行界事故频发,多次引起舆论关注。

4月20日,中国银行一款理财交易产品“原油宝”出现“穿仓”情况,众多投资者本金全亏,还倒欠中国银行一部分欠款。5月4日,中国国务院副总理刘鹤主持召开的国务院金融稳定发展委员会(以下简称金融委)召开第二十八次会议指出,“要高度重视当前国际商品市场价格波动所带来的部分金融产品风险问题,提高风险意识,强化风险管控。要控制外溢性,把握适度性,提高专业性,尊重契约,理清责任,保护投资者合法利益。”被认为与中国银行“原油宝”相关事件有关。

5月6日,中国艺人池子揭露中信银行在没有获得个人同意的前提下,打印了其两年的流水给“大客户”。中信银行次日道歉,撤职支行行长。中国银监会依然在5月9日启动了对中信银行的立案调查程序。

另外,中国国家开发银行原董事长胡怀邦在2020年3月被起诉后,其妻薛迎娟近日被报道在北京金融监管部门宿舍区“康乐里”跳楼自杀,她曾宣称“我家的钱,几辈子都用不完了”。

中国金融界的乱象,近年多有曝光或披露。2016年4月26日中纪委官网公布了中央巡视组对中国工商银行巡视工作情况,指“中国工商银行近亲繁殖现象比较突出,总行管理的691名干部中,220名干部的配偶、子女共240人在系统内工作”,总行管理团队里“近亲繁殖”的比例近三分之一。

负责协调中国人民银行、中国银监会、中国证监会等金融、财政部门的国务院金融委近日被发现在2020年4月以后密集开会,近乎一周一会,显现中国对金融问题和稳定的重视。

此番中国银监会集中处罚8家银行,或将进一步揭开银行界的问题,规范金融秩序。

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