台多聚焦大陆债务风险 台官方公布最大曝险是美国债务

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中国恒大近期面临债务危机,正当台湾政府与舆论多聚焦于对中国大陆的债务曝险之际,台湾央行于当地时间9月29日发布“国银国家风险统计”,结果显示美国连续第24季居国银最大曝险国,另国银对中国直接风险余额季增33亿美元,续居第2大曝险国。

台湾中央银行公布国银国家风险统计显示,截至今(2021)年6月底,台湾本地银行外国债权直接风险余额为5,041亿美元,季增3.76%,主要为对非银行的私人部门和公共部门债权增加。

据台湾央行统计显示,台湾在外国债权曝险最高的地区在美国。(黄雅慧/多维新闻)

国银外国债权直接风险前10大国家,依序为美国、中国大陆、卢森堡、香港、日本、澳大利亚、开曼群岛、新加坡、英国及越南,直接风险总余额合计3,723亿美元,占台湾外国债权直接风险余额的73.85%。

值得注意的是,美国连续第24季蝉联国银最大曝险国,截至第2季直接风险余额达1,133亿美元,较上个季度大增118亿美元,曝险额续创史上新高;主要是投资人对美投资增加,且银行因资金调度,2季度存在美国央行和当地银行的资金增幅较大所致。

而2季度国银对中国大陆直接风险余额终止下降,转增加33亿美元,带动直接风险余额达568亿美元水位,续居国银第二大曝险国。对此,台湾央行金检处副处长潘雅慧表示,2季度人民币升值1.48%,所以国银对中国大陆债权折合美元后金额有增加;其次,上半年中国疫情控制不错、经济复苏,国银中国子行投资和授信双双增加。

如果从外国债务地区分布占比来看,亚太地区与美洲地区占比十分重。(黄雅慧/多维新闻)

观察台央行国银国家风险统计数,在2014年3季度底,国银对中国直接风险余额攀升至645亿美元的历史最高点,后续国银对中国直接风险余额大致呈下滑走势。

潘雅慧指出,对近期陆企恒大集团财务危机与中国政府相关政策,目前中共的处理作法都还是未定数,因此国银3季度和后续曝险情形还要再观察,不过,以本地银行而言,自金管会开始控管金融业对中国曝险情形,国银对中国态度已转趋谨慎,对中国曝险金额一路下降。

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事实上,因两岸关系紧张,台湾政府对金融在陆曝险部位十分敏感,近期大陆传出恒大与海南航空(以下简称“海航”)事件,金管会立刻发布统计,台湾内部金融业包括民众投资的基金,对恒大的曝险额新台币22亿元左右,若是海航,则约有一档基金,金额仅新台币29万元。而国银在大陆子分行授信投资,保险、券商投信对大陆市场投资,以及民众所买境内外基金有包含大陆成分股在内,曝险总金额高达2.25兆元。

此外,台湾金融保险业虽有在大陆投资,但在金管会的监督下,这几年趋势投资金额呈现降低,如银行对大陆曝险由净值70%已降到36.7%。但从央行公布的曝险报告中可知,真正该注意的反而是美国风险,特别是美国在货币政策调整过程中引发的诸多效应,是台湾政府与投资者该重视的议题。

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