中信银行10亿假理财曝光:80后女员工因600万沦陷

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近日,中国裁判文书网公布的一则刑事裁定书,揭开了一个由徽商银行支行行长等多人精心设计的骗局,上演了一部“银行骗银行”的大戏。

中国大陆媒体时间财经北京时间12月11日报道,此次中信银行的诈骗案涉案金额高达10亿元人民币(1元人民币约合0.1421美元)。关键人物是李玮,硕士研究生文化,原中信银行股份有限公司总行营业部金融同业部银行资产处经理。

李玮为了牟取600万元 “顾问费”,在其中配合实施,穿针引线,起到了关键的作用。背后的原因是中信银行在内控管理方面存在诸多问题。个别人员权力过大,没有相应的约束机制。

事件的经过是这样的:2015年10月13日,民生证券河南分公司资产管理部副总经理吕某通过天津信唐公司同业部人员,联系李玮,并告知李玮,徽商银行10亿元、2年期保本理财产品、年化收益率5%,问李玮中信银行是否购买。

而吕某的上线是常某和王某某。

梳理发现,此案中涉及两个关键人物,一为徽商银行蚌埠固镇支行行长常某,另一名关键人物叫王某某。

徽商银行,截至2018年底,徽商银行在岗员工9,515人;除总行外,还设有17家分行及424个对外营业机构,661家自助服务区(点)。

2015年5月,经王某某、常某等商议,围绕常某银行行长身份,初步提出在徽商银行做一笔理财业务,最终确定以徽商银行蚌埠固镇支行销售理财产品为由骗取资金。

理财协议标的为10亿元,期限为2年,先骗取出资方将理财资金存入常某任职的徽商银行蚌埠固镇支行,再通过虚假手续将钱骗出。

中信银行的风控存在严重问题。(中信银行官网)

后来,李玮和常某最终确定该10亿元理财产品的年化利率为4.7%+0.3%,常某告诉李玮其中的4.7%由徽商银行支付,另外的0.3%(600万元)由企业一次性支付,并告诉李玮理财资金不会全部用于理财。李玮没有将另外0.3%的利率向中信银行总行进行汇报。

李玮和常某商定中信银行通过通道公司千石公司购买徽商银行该笔理财产品。2015年10月20日,李玮与千石公司的等人员到蚌埠、固镇与徽商银行常某对接,具体办理购买理财产品业务。

之后,李玮曾多次试图将上述合计高达600万元的财务顾问费转出。但骗局很快被识破, 2015年12月8日,千石公司发现10亿元理财资金没有全部购买理财产品,遂函告中信银行,中信银行决定终止该笔业务,提前结清资金。

案发后,上述600万元被蚌埠市公安局冻结。2016年10月19日,李玮涉嫌非国家工作人员受贿被蚌埠市公安局刑事拘留,2017年11月2日,李玮非被蚌埠市人民检察院批准逮捕。最终,法院判决李玮犯非国家工作人员受贿罪,判处有期徒刑3年。

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