对冲美元危机 中国“松绑”跨境人民币

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2021年美元持续滥发、贬值已经成为无可奈何的趋势,甚至由于新冠肺炎(COVID-19)疫情在美的失控,美元爆发危机也并非意外。在这样的背景下,人民币的强势升值和美元的输入性通胀,一方面在出口上将严重打击中国经济,另一方面在投资上也将威胁中国经济的稳定。

为此,1月4日,中国央行联合多部委发布了《关于进一步优化跨境人民币政策 支持稳外贸稳外资的通知》(简称《优化跨境人民币通知》)。中国政府将通过加大人民币跨境交易、结算,放宽投融资管理等措施,稳定外贸的增长、减少外贸企业的汇率风险,同时拓宽人民币的投资渠道和使用限制,进一步稳定国际社会对于人民币的信心和需求。

中国正在加速以人民币国际化为主导的金融开放,以应对美元的继续贬值。(视觉中国)

按照《优化跨境人民币通知》内容,目前中国政府将主要对以下人民币结算和管理政策进行调整。

其一,中国政府将直接为优质企业办理、开通货物贸易、服务贸易跨境人民币结算,以及资本项目下的人民币收入在中国境内的使用。其中,包括外商直接投资资本金、跨境融资及境外上市募集资金调回等人民币收入的依法合规使用。尤其是,中国政府将支持贸易新业态跨境人民币结算。尤其是支持跨境电子商务、市场采购贸易方式、外贸综合服务等贸易新业态的发展,以及跨境人民币收付服务。

这意味着中国将在大宗期货、数字经济、服务贸易等领域加速人民币,甚至是数字人民币的使用。不过目前,这项政策还只对中国境内银行、合法转接清算机构、非银行支付机构开放,对于中国境外的金融机构还存在保留。

其二,进一步简化、放开跨境人民币结算流程,以及业务办理及审核要求。企业办理外商直接投资人民币结算相关业务时,无需提供商务主管部门出具的批准或备案文件。企业办理来料加工贸易项目下跨境人民币结算业务时,无需向其境内结算银行提交所在地商务主管部门出具的加工贸易业务批准证。

其三,中国政府将进一步优化跨境人民币投融资管理。例如,中国政府将放宽对部分资本项目人民币收入使用的限制,取消对外商直接投资业务相关专户管理要求。非投资性外商投资企业可以依法以人民币资本金进行境内再投资。外商投资企业使用资本项目人民币收入开展境内再投资,被投资企业也将无需开立人民币资本金专用存款账户。

其四,中国政府将逐步放开个人经常项目下跨境人民币收付,便利个人薪酬等合法合规收入的跨境收付业务。与此同时,也将提供更多便利给个人人民币银行结算账户接受港澳同名汇款。

中国境内银行可为香港、澳门居民开立个人人民币银行结算账户,用于接收香港、澳门居民每人每日8万元额度内的同名账户汇入资金。但是,汇入资金仅可用于中国境内消费性支出,依然不得购买有价证券、金融衍生品、资产管理产品等金融产品。

其五,中国政府将扩大境外机构人民币银行结算账户的收入范围,可接收从境外同名账户汇入的人民币资金。但是,除另有规定外,从境外汇入的人民币资金依然不得用于购汇。

中国政府在审慎对待金融风险、打击“洗钱”、炒汇套利的基础上,对国际贸易结算、数字人民币应用、企业人民币收益再投资、境外机构持有的人民币进行实体投资、以及个人人民币收入和消费都已敞开了大门。

截至目前,人民币跨境收付占中国本外币跨境收付的比例已经超过1/3。人民币已经成为全球第五大国际支付货币和官方外汇储备货币,全球70余家央行已将人民币纳入储备,人民币外汇储备份额超2%。2020年今年1月至9月,人民币的跨境收支同比增长了59%。其中,货物贸易项下的人民币跨境收支同比增长了近30%。

这说明全球主要国家和贸易主体对于人民币国际化使用的认可度正不断提高。同时也说明,中国政府推进市场开放、金融开放的目标没有变。只不过,中国政府正在从对美元资本的单方面开放,转为对美元、人民币资本的全面开放。

尤其是对人民币的管理改革方面,中国政府一方面在极力推进人民币作为国际贸易支付手段和计价标准,加速人民币的输出。同时,另一方面也在开放境外机构、个人持有的人民币的回流途径,无论是中国境内外商持有的人民币再投资,还是境外人民币的直接回流中国,进行投资。只要本着“金融为实体经济服务”的原则,中国政府都将大力支持,并提供便利。毕竟,只有人民币拥有了更多的投资渠道,更方面的流通环境,才能吸引更多的境外机构使用、储备人民币,加速人民币在国际结算中的应用,加速人民币国际支付体系的发展。

尤其2021年美元继续贬值,甚至可能出现进一步的危机的情况下,更多地使用人民币来作为贸易结算和投资货币,趁机加速人民币国际化,已经成为中国应对美元冲击、加大金融开放的必然选择。

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