支付宝2022重磅服务金选投顾被叫停 消息人士透露原因

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2022年1月13日,支付宝联合6家机构推出投顾新品“金选投顾”不久便被叫停。

据中国媒体《21世纪经济报道》1月13日报道,支付宝“金选投顾”是支付宝联合兴证全球基金、南方基金、中欧财富、广发基金、嘉实财富五家基金公司或基金子公司和财通证券推出的支付宝金选基金投顾组合策略。

但仅一周左右,这一基金投顾新品就被叫停。目前支付宝理财栏目首页已经没有了“金选投顾”的入口。

公开信息显示,“金选投顾”项目是支付宝2022年度首个重磅服务升级,旨在联合专业机构,帮助投资者解决选基难、择时难、配置难等三大难题,切实提升投资体验。

消息人士称,被叫停是因为合规问题。该消息人士进一步透露,“金选投顾”是在支付宝的金选基金内选择基金构建基金投顾组合,支付宝框定了6家投顾机构的基金备选库,而不是由6家投顾机构自己选定。由于支付宝没有基金评价业务资格,因此其选定金选基金池存在合规问题,在此基础上构建的投顾策略难免也有瑕疵。

报道提到,事实上,目前蚂蚁基金以及6家机构均有基金投顾业务资格,可以提供基金投资组合策略。

但与普通投顾不同的是,支付宝“金选投顾”是要求机构在支付宝“金选”基金范围内提供基金投资组合策略。也就是说,支付宝为6家机构提供基金备选库,也就是支付宝的金选基金。

根据支付宝官方介绍,支付宝金选基金是由“金牛奖”评选机构中国证券报与支付宝·理财智库联合优选出的、适合广大投资者长期持有的基金名单。从产品、管理公司、投资经理等维度对基金进行筛选,最终在6,000多只基金产品池中筛选出100余只的金选基金。

根据《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知(2019)》,试点机构提供基金投资顾问服务,应当在公司层面建立专门的投资决策委员会,建立基金产品的备选库制度。公司应当安排专业研究团队对每一只入库基金产品及相关基金管理人实施标准化、流程化的尽职调查,形成评估报告。试点机构应当明确各类产品的出、入库标准,产品出、入备选库应当经投资决策委员会审议.试点机构合规风控部门应当监督基金产品备选库制度的执行。

一位公募基金人士称,投顾机构本应自己建立基金备选库、实施尽职调查等等的这部分工作转而由支付宝提供,“金选投顾”或许并不符合监管要求。

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